Финансовое мошенничество

ТОП-2 лучших брокера бинарных опционов в 2020 году:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    № 1 в рейтинге! Гарантия честности, высокий доход! Хороший выбор для начинающих. Бонус за регистрацию счета!

  • ФИНМАКС
    ФИНМАКС

    Разнообразные торговые инструменты для опытных трейдеров!

Виды финансового мошенничества с примерами

Среди всех видов мошенничеств особое место занимает финансовое, которое в наши дни стало интеллектуальным. В этой статье я на конкретных примерах расскажу о том, какие виды финансовых махинаций существуют и как не стать их жертвой.

Заключение

  1. Финансовое мошенничество встречается в разнообразных сферах. Самыми популярными схемами выступают финансовые пирамиды, махинации с банкоматами и пластиковыми картами, обман при совершении расчётно-кассовых операций, мошенничество посредством сети интернет и сотовой связи.
  2. При обнаружении факта мошенничества следует обращаться в полицию, прокуратуру или в суд. В качестве подтверждений можно приложить все имеющиеся документы об оплате, аудиозаписи, фото и видео, показания свидетелей.

В каких сферах мошенничества возможно финансовое

  • банковская (подделка платёжных документов);
  • кредитно-финансовая;
  • страховая (получение выплаты несанкционированным путём);
  • налоговая (неуплата налогов);
  • капиталовложения;
  • сеть Интернет;
  • банковские карты;
  • мобильная связь.

Пирамиды

Это структуры, где доход формируется за счёт финансовых вложений новых членов, и получают его те, кто вступил первым. Вступившие позднее не имеют шансов получить ни дивиденды, ни возврат средств.

Признаки мошеннической пирамиды:

  • финансирование за счёт увеличения числа участников;
  • неизвестность организаторов;
  • отсутствие производства товаров или услуг;
  • обещание больших доходов;
  • широкая рекламная кампания;
  • простота регистрации и вступления.

Схемы с пластиковыми картами при помощи банкоматов

  1. Скимминг. Это мошенничество при помощи накладок на клавиатуру банкомата для приобретения данных карты с магнитной полосы, изготовление поддельных карт и снятие средств.
  2. Шимминг. Установка считывающего элемента в картридер.
  3. Установка поддельных банкоматов с целью получения данных карт без выдачи финансовых средств.
  4. «Ливанская петля». В картоприемник банкомата монтируется блокиратор, который задерживает карту и она вынимается мошенником.
  5. Заклеивание скотчем окна выдачи денег, их удерживание и последующее получение мошенником.
  6. Установка незаметных видеокамер для фиксирования ПИН-кодов.

Схемы получения cvv-кодов

CVV-код — это трех- или четырёхзначное число с тыльной стороны пластиковой карты.

  • делая покупки и производя оплату онлайн, люди сами оставляют CVV- код на мошенническом сайте;
  • абоненты сотовой связи говорят сведения мошеннику, выдающему себя за сотрудника банка, или отвечают на СМС якобы от банка.

Кибер мошенничество

Данная разновидность мошенничества имеет целью получение сведений для перевода финансов с чужой карты или доступа к банковскому счету через Интернет-банк.

  1. Фарминг — завладение данными карты посредством перенаправления на мошеннические сайты.
  2. Фишинг — заполучение паролей пользователей Интернета вследствие сообщений на e-mail или в соцсетях, убеждающих в необходимости зарегистрировать данные на фейковом веб-ресурсе.
  3. Вишинг — выманивание данных по карте с помощью звонка от «сотрудника банка».
  4. «Нигерийские письма» — массовая рассылка писем с предложением вложить деньги в финансовые операции под большие проценты.

Обман при расчетно-кассовом обслуживании

  1. Вытаскивание купюр из пачек, когда клиент не имеет времени посчитать их.
  2. Подмена истинной валюты поддельной, а также подкладывание в пачку старых и испорченных купюр.
  3. Списание с карты клиента финансовой суммы большей, чем в чеке.

Внимание: телефонные мошенники

Самые известные схемы телефонного мошенничества:

  1. СМС с просьбой о финансовой помощи от родственников, якобы попавших в беду.
  2. Уведомления о крупных выигрышах, для получения которых нужно внести плату.
  3. Звонок от незнакомца, который якобы положил деньги на ваш номер и просит их вернуть.
  4. Предложения от мошенников под видом сотрудников оператора связи подключить услуги посредством кодовых комбинаций.

Куда обращаться при выявлении факта злодеяния

В случае финансового мошенничества можно обратиться:

  1. В полицию.
  2. В прокуратуру для проверки предприятия или физ. лица при подозрении в мошеннических поступках.
  3. В суд при наличии подтверждений обстоятельства финансового мошенничества.
  4. В Банк России при вступлении в финансовую пирамиду.
  5. В службу поддержки ЭПС, если злоумышленники заполучили средства через Интернет, с целью блокировки кошелька мошенника и получения данных о нём.

Что можно использовать в качестве доказательств

К документу прилагаются:

Рейтинг надежных брокеров бинарных опционов с русским языком:
  • БИНАРИУМ
    БИНАРИУМ

    № 1 в рейтинге! Гарантия честности, высокий доход! Хороший выбор для начинающих. Бонус за регистрацию счета!

  • ФИНМАКС
    ФИНМАКС

    Разнообразные торговые инструменты для опытных трейдеров!

  • договоры;
  • платёжные поручения, выписки со счёта;
  • аудиозаписи, фотографии и видео;
  • рекламные листовки;
  • свидетельские показания очевидцев.

Судебное урегулирование

При установлении преступника и присутствии доказательств мошенничества, повлёкшего финансовые потери, нужно составить исковое заявление в суд. В нем указываются:

  • название суда;
  • личные данные и контакты потерпевшего;
  • детали события преступления;
  • просьбу обязать мошенника возместить сумму, полученную преступным путём;
  • подпись и дату.

К заявлению прилагается подтверждение внесения госпошлины и все имеющиеся доказательства мошенничества.

Финансовое мошенничество — суть преступления и ответственность

Мой папа не особо опытный пользователь интернета. Недавно он хотел приобрести что-то для рыбалки в интернет-магазине. Деньги перевел, но подтверждение приобретения так и не получил, и тем более не дождался курьера с товаром. Пришлось обращаться в правоохранительные органы. Деньги спустя время вернули, но жизненный урок был получен. В статье я хочу ответить на несколько вопросов, связанных с такой тематикой, как финансовое мошенничество:

  • Понятие финансового мошенничества;
  • Законное регулирование;
  • Мошенничество в особо крупном размере;
  • Разные сферы мошенничества;
  • Статья УК РФ;
  • Срок давности.

Финансовые мошенничества — общее понятие

Среди множества видов и категорий преступлений, которые совершаются ежедневно во всем мире, кража во всех ее проявлениях, считается самой распространенной. Украсть у человека можно все, что угодно, начиная от мелких денег из кармана и заканчивая недвижимостью и дорогим авто.

Мошенничество – это особая форма хищения ценного личного имущества. Она достаточно стремительно распространяется, причем в большом количестве сфер.

Мошенничество не является кражей в полном понимании этого слова. В отличие от нее воры действуют не тайно, но разными приемами вынуждают человека передать им деньги или имущество добровольно.

Это активная форма мошенничества, но есть еще пассивная. В этом случае вор проводит ту или иную сделку. Намеренно умалчивает о значимых юридических факторах, тем самым подводя человека к незаконной передаче имущества.

Финансовое мошенничество – это особая форма приобретения или переоформления прав собственности на чужое имущество!

Виды финансового мошенничества

Данная форма обмана человека может быть двух основных видов:

Второй вариант заключается в действиях мошенника, который для совершения кражи использует доверие человека к своей личности. Что касается обмана, то это особая форма преступного действия, которая может быть реализована одним человеком или группой лиц по заранее спланированной схеме.

Секрет успеха:  Торговля на золоте

Финансовое мошенничество и закон

Все вопросы, которые связаны с преступлениями в финансовой сфере, регулируются определенными статьями УК РФ!

Главной здесь является ст. 159 УК. Она посвящена разным формам мошенничества. Именно здесь прописаны распространенные формы обмана:

  1. В намерениях. Речь идет о получении определенной суммы за действия, которые нарушитель закона не собирается осуществлять.
  2. В лице. Обманщик выдает себя за определенного гражданина, имеющего право на недвижимость, авто или на важные бумаги.
  3. В предмете. Изменение внешнего вида предмета или предоставление его в качество иного объекта.
  4. В обстоятельствах. Это может быть подлог важных документов и справок.

Подлог важных документов наказывается по ст. 327 УК.

Мошенничество в крупной форме

Финансовое мошенничество может быть напрямую связано с использованием своей должности и официального служебного положения. Данные вопросы и преступные действия регулируются ст. 201 и 285 УК РФ. Если человек хотел осуществить мошеннические действия, но не воплотил их по разных причинам, он вне сомнения будет нести за это ответственность по ст. 30 УК.

Мошенничество в особо крупном размере признается таковым, если причиненный ущерб превысил сумму 1 млн рублей.

Данные формы обмана можно разделить на несколько основных видов. Каждый имеет свой собственный источник, особенности и специфику взаимодействия с физическими и юридическими лицами. Вот самые распространенные из них.

Интернет

Это одна из самых распространенных форм финансового мошенничества. Преступники выбирают ее по той причине, то нет личной встречи с жертвой, вычислить мошенника становится очень сложно.

Преступники придумывают все более новые варианты обмана и введения человека в заблуждение. Вот самые распространенные из них:

  • Предложение трудоустройства с работой на дому с достаточно высокой з/п. Человеку предлагают должность, но после прохождения платных курсов;
  • Продажа несуществующей продукции. Мошенники размещают скопированные фото и принимают оплату за него. После получения денежных средств покупателю ничего не отправляется;
  • Приглашение на участие в финансовой пирамиде или в бинарных опционах.

Недвижимость

Мошенничество, связанное с недвижимостью, автоматически относится к особо крупной форме обмана. Причина в том, что любой объект имеет стоимость от 1 млн рублей. В данной сфере применяются следующие схемы:

  1. Отчуждение городской квартиры или коттеджа без уведомления собственника.
  2. Продажа одного объекта два и более раз.
  3. Отчуждение недвижимости, которая принадлежит инвалидам и недееспособным лицам.

Обычно после получения денежных средств преступник пропадает. Покупатель же не получает документы от собственности и ключи, и вынужден регулировать вопросы с иными собственниками.

Кредитование

В данной сфере используется достаточно много мошеннических схем. Среди самых распространенных можно отметить:

  • Оформление займа по чужому паспорту. Мошенники идут на все ради получения денежных средств, предоставляют не только чужие паспорта, но поддельные справки и документы;
  • Получение займа через подставного человека. Подобные личности также предоставляют фальшивые документы.

Финансы

Мошенничество, связанное с финансами, достаточно распространено на сегодня. Каждый день открывается огромное количество компаний, которые предлагают вложить денежные средства под высокий процент.

Многие доверчивые граждане, желая заработать подобным образом, отдают мошенникам последние деньги. Преступники собирают достаточно крупные суммы и исчезают.

Наказание за финансовое мошенничество

Вне зависимости от особенностей преступления, каждая форма финансового мошенничества причиняет не только материальный ущерб, но серьезный моральный вред! Соответственно наказание может быть достаточно серьезным.

В процессе разбирательства, связанного с финансовым мошенничеством, судья учитывает не только сумму причиненного вреда, но также социальный и материальный статус потерпевшего.

За описываемые противоправные действия в особо крупном размере человеку грозит лишение свободы сроком на 10 лет. В качестве дополнения будет назначен штраф, размер которого может достигать 1 млн рублей. В процессе расчета штрафа суд будет принимать во внимание доходы мошенника за крайние три года.

Срок давности

Срок давности по уголовным делам, связанным с финансовым мошенничеством, составляет 3 года. В определенных случаях и при особых обстоятельствах может быть установлена максимальная граница в 10 лет.

ТОПовые схемы финансового мошенничества. То, о чем вы и не знали

Финансовое мошенничество с развитием информационных технологий, мобильной связи, банковской системы приняло невиданный размах. Число преступных схем постоянно растет, поэтому важно понять общий принцип их действия, чтобы в любой ситуации защитить свои интересы.

Правовой основой для уголовного преследования за финансовое мошенничество являются статьи 159, 159.1-6 УК РФ.

Что такое финансовое мошенничество и в чем его отличие от понятия «мошенничество»?

Финансовое мошенничество — это преступление в сфере денежного обращения, подлежащее уголовной ответственности.

Понятие «мошенничество» носит более общий характер, так как оно описывает любые преступления ненасильственного характера, направленные на хищение собственности путем обмана и злоупотребления доверием.

Таким образом, финансовое мошенничество базируется на тех же принципах, что и более общее явление, и представляет собой его частный случай, более того, поскольку оно совершается в кредитно-финансовой сфере, то характеризуется значительными суммами наносимого ущерба.

В каких сферах мошенничества возможно финансовое?

Основными сферами финансового мошенничества являются:

  • банковская;
  • кредитная;
  • страховая;
  • налоговая;
  • инвестиционная;
  • сеть Интернет;
  • пластиковые карты;
  • мобильная связь и др.

К числу распространенных способов финансовых афер относятся:

  1. перевод безналичных денежных средств государственных и общественных организаций в наличные доходы;
  2. неуплата налогов;
  3. подделка платежных документов;
  4. получение незаконной прибыли от выплаты заниженных и взыскания завышенных процентов по банковским операциям и различным видам страхования и др.
  • Кликфрод — мошеннические клики на рекламные ссылки не заинтересованных в рекламе лиц или автоматические клики, которые производятся с целью создания видимости большого числа просмотров объявлений, приводящих к повышенным расходам компаний-рекламодателей.
  • Мошенничество с помощью служб знакомств представляет собой многочисленные схемы обмана не в меру доверчивых посетителей обоих полов, например:

  1. выпрашивание небольших сумм денег и подарков под определенные цели, выманивание денег на СМС под видом доступа к интересующему сайту (на деле — фейковому или вирусному);
  2. выманивание значительных денежных сумм на «лечение», «поездку» и т. п., а также конфиденциальных данных;
  3. вымогательство и шантаж путем получения сведений о личной жизни;
  4. риски финансового и не только свойства при реальной встрече.

  • Мошеннические Интернет-магазины берут предоплату, высылая товар ненадлежащего качества или не высылая его вообще.
  • Фрод — способ оплаты услуг ворованным платежным средством:

    1. кредитной картой;
    2. с помощью платежных Интернет-систем типа PayPal;
    3. рассылка СМС-сообщений без фактической их оплаты.

  • «Звонок близкого родственника», якобы попавшего в беду, с требованием значительных сумм денег для улаживания проблемы.
  • Программа-вымогатель, блокирующая доступ к компьютеру до тех пор, пока не будет заплачен выкуп, чаще всего посредством отправки СМС на короткий номер.
  • Мобильное мошенничество — многочисленные виды обмана, направленные на выманивание денег путем уговора сделать звонок, послать СМС, передать данные карты.
  • Секрет успеха:  TeleTrade

    Пирамиды

    Это такие структуры, в которых доход их членов обеспечивается за счет денежных поступлений новых инвесторов.

    В качестве источника заявленного высокого дохода таких образований называется не истинный, а не имеющий к данной структуре отношения или вымышленный. В первую очередь в данных структурах дивиденды получают те участники, которые вступили в нее в числе первых. Чем больше численность организации, тем меньше шансов получить не только доход, но и возврат денежных средств участникам, вступившим в нее на более поздних этапах.

    К характерным признакам финансовой пирамиды можно отнести:

    • получение дохода за счет привлечения новых членов;
    • анонимность организаторов;
    • отсутствие реально производимого товара;
    • обещание выплаты доходов, значительно превышающих средние показатели по инвестиционному рынку;
    • агрессивную рекламу по привлечению новых членов, призывающую вступать в структуру побыстрее;
    • оффшорную регистрацию;
    • доступную сумму для вступления.

    Что делать, если попал в такую пирамиду?

    Если организация еще функционирует, можно сначала составить претензию в адрес компании с требованием вернуть деньги и предупреждением обратиться в правоохранительные органы и так поступить, если средства не будут возвращены.

    Как уберечься от обмана?

    1. Проверять лицензии, свидетельство о регистрации, устав компании.
    2. Изучать образец договора и консультироваться с юристом.
    3. Выяснять и проверять, куда вкладываются деньги, а также почему условия гораздо выгоднее, чем у подобных компаний.

    Наказание по преступлениям данного вида

    Согласно статье 172.2. УК РФ создание финансовой пирамиды наказывается:

    • без квалифицирующих признаков (ч.1 ст. 172.2 УК РФ) — штрафом до 1 млн руб., либо штрафом в размере заработка или другого дохода за период до 2 лет, либо принудительными работами сроком до 4 лет, либо лишением свободы на срок до 4 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без него;
    • с квалифицирующими признаками (ч.2 ст. 172.2 УК РФ) — штрафом до 1,5 млн руб. или в размере заработка или другого дохода за период до 3 лет, либо принудительными работами сроком до 5 лет, либо лишением свободы на срок до 6 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без него.

    Схемы с пластиковыми картами при помощи банкоматов

    Существует много способов манипуляций с банкоматами с целью получения доступа к данным карты или ее хищения.

    В целом можно выделить основные направления деятельности мошенников:

    • скимминг — использование в банкомате считывающего устройства (скиммера), клавиатуры со специальными накладками, которые могут считывать данные карты с магнитной полосы, затем изготавливаются новые карты со старыми данными и обналичиваются;
    • шимминг — более современная разновидность скимминга, заключающаяся в использовании вместо накладок тонкой платы, которая внедряется в щель приемника пластиковых карт внутрь банкомата;
    • установка банкоматов-фантомов, не имеющих отличий от настоящих, с целью фиксации вводимых посетителем данных, выдачи денег при этом не происходит;
    • «ливанская петля» — это установка через щель внутрь банкомата блокиратора из фотопленки, препятствующего возврату карты из банкомата ввиду того, что она застревает в блокираторе и попадает в специальный конверт, который в дальнейшем вынимается, когда хозяин карты уходит;
    • скотч-метод невероятно примитивен, он заключается в обычном заклеивании в банкомате окошка выдачи денег, при такой схеме посетитель выполняет стандартные действия с картой, получает ее, но не деньги, которые удерживаются скотчем, и уходит ни с чем, а мошенник снимает скотч и их забирает;
    • установка малозаметных видеокамер, чтобы снимать момент ввода ПИН-кода клиентом и в дальнейшем использовать полученную информацию.

    Как поступить?

    Сначала обратиться в банк, можно позвонить по телефону и заблокировать счет. В любой подозрительной ситуации такая превентивная мера не будет лишней. Если преступники не успели снять деньги, то этого будет достаточно.

    Как обезопасить себя в дальнейшем?

    1. Снимать деньги в проверенных банкоматах, предпочтительно в офисах банков.
    2. Прикрывать одной рукой клавиатуру при наборе ПИН-кода.
    3. Не вступать в разговоры и не слушать советы посторонних в случае возникновения проблемы, а сразу звонить в банк.

    Ответственность

    Наказания при совершении преступных действий в сфере использования электронных средств платежа и компьютерной информации регламентируются ст. 159.3 и ст. 159.6 УК РФ соответственно, каждая из которых предполагает ответственность:

    • без квалифицирующих признаков (ч.1 ст. 159.3/159.6 УК РФ) — в виде штрафа до 120 тыс. руб. или в размере заработка или другого дохода за период до 1 года, либо обязательных работ до 360 часов, либо исправительных работ сроком до 1 года, либо ограничения свободы на срок до 2 лет, либо принудительных работ на срок до 2 лет, либо ареста сроком до 4 месяцев по ст. 159.6 и 3 лет по ст. 159.3;
    • при наличии квалифицирующих признаков (ч.ч. 2-3 ст. 159.3/159.6 УК РФ)— в виде штрафа в размере до 500 тыс. руб. или в размере заработка или другого дохода за период до 3 лет, либо принудительных работ сроком до 5 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без него, либо лишения свободы сроком до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб. или в размере заработка или другого дохода за период до 6 месяцев либо без него и с ограничением свободы на срок до 1,5 года либо без него;
    • при особо крупном масштабе преступлений или совершении организованной группой (ч.4 ст. 159.3/159.6 УК РФ) — в виде лишения свободы сроком до 10 лет со штрафом 1 млн руб. или в размере заработка или иного дохода за период до 3 лет либо без него и с ограничением свободы на срок до 2 лет либо без него.

    Схемы получения CVV-кодов

    Трех- или четырехзначное число, располагающееся на обратной стороне банковской карты неподалеку от общего числового значения и защищающее карту при проведении платежей в Интернете, называется CVV-кодом.

    Секрет успеха:  Стратегия для 24option

    Однако гораздо чаще аферисты прибегают к методам социальной инженерии, в основе которых находится знание психологии и использование человеческих слабостей, то есть занимаются банальным обманом граждан.

    Варианты, как это сделать можно свести к двум большим группам:

    • пользователи Интернета, расплачиваясь за товары, билеты и т. д., сами оставляют свои данные, в том числе и CVV-код на фейковом сайте, мало отличимом от настоящего и предлагающем чрезмерно выгодные условия;
    • пользователи мобильных телефонов передают так называемому «банковскому служащему» сведения, которые он у них спрашивает в якобы форс-мажорных обстоятельствах, или отвечают на посланные «банком» СМС.

    Что делать, если CVV-код стал известен мошенникам?

    1. Срочно позвонить в банк и заблокировать карту.
    2. Прийти в банк лично в течение 1 суток и подать претензию в двух экземплярах (для банка и для себя) с описанием произошедшего, так как существует шанс, что банк вернет похищенные деньги.
    3. Пойти в полицию и написать заявление о факте мошенничества.

    Как уберечься от обмана?

    1. Проверять Интернет-магазин на наличие реквизитов, контактных данных, возможность разных форм оплаты.
    2. Для покупок или продаж в Интернете иметь отдельную карту.
    3. Банк никогда не звонит и не посылает СМС с требованием сообщить данные, в том числе CVV-код или код подтверждения, поэтому не сообщать эти сведения.

    Наказание по преступлениям данного вида

    Уголовная ответственность за данный вид преступления наступает в соответствии со ст. 159.3 и ст. 159.6 УК РФ (конкретные наказания смотрите выше).

    Кибермошенничество

    Любые виды кибермошенничества направлены на получение аферистами сведений, дающих возможность переводить средства с карты жертвы, или доступа к ее банковскому счету посредством систем Интернет-банкинга.

    К числу наиболее распространенных видов кибермошенничества относят:

    • фарминг — похищение данных карты и других банковских сведений путем скрытой переадресации на фальшивые сайты с целью последующей установки вредоносных программ;
    • фишинг — получение доступа к паролям и логинам пользователей Интернета путем проведения рассылок на электронную почту или личных сообщений в соцсетях с целью заманивания на поддельный сайт и убеждения в необходимости оставить конфиденциальные данные;
    • вишинг — выманивание информации по пластиковой карте и стимулирование к совершению с ней действий посредством звонка на мобильный под видом сотрудника банка;
    • «нигерийские письма» — массовая рассылка писем по электронной почте с целью привлечения значительных денежных сумм на финансовые операции с якобы дальнейшей выплатой высоких процентов; главная задача — вступить в переговоры, а дальше способы обмана могут быть любые.

    Как поступить?

    Нужно заблокировать карту, для этого достаточно позвонить в банк. В течение одного дня следует прийти в банк и написать претензию с обстоятельствами дела. Не исключено, что в случае, когда утечка данных произошла не по вине клиента, банк компенсирует потерю.

    Как обезопасить себя в дальнейшем?

    1. Не сообщать данные карты и PIN-код ни в Интернете, ни по телефону, ни посредством СМС.
    2. Регулярно обновлять антивирусную программу на компьютере.
    3. Не вводить конфиденциальную информацию карты с общественных компьютеров.
    4. Подключить СМС-уведомление банка к карте.
    5. Не открывать сомнительные ссылки из писем от незнакомых отправителей.
    6. Срочно заблокировать SIM-карту в случае потери мобильного устройства, на который приходят коды верификации банка.

    Ответственность

    Наказание по преступлениям данного вида назначается в соответствии с вышеуказанными ст. 159.3 и ст. 159.6 УК РФ (конкретные наказания смотрите выше).

    Куда обращаться при выявлении факта злодеяния?

    Став жертвой финансовых мошенников, стоит попытаться вернуть свои деньги и наказать преступников. В данном случае можно обратиться:

    • в полицию;
    • на официальный сайт МВД;
    • в прокуратуру;
    • в суд;
    • в службу поддержки электронно-платежных систем (ЭПС).

    Куда подавать заявление?

    • В полицию при всех видах мошенничества.
    • В прокуратуру, если требуется проверить деятельность организации или частного лица при подозрении в мошеннических действиях.
    • В суд при наличии доказательств факта мошенничества.
    • В случае попадания в финансовую пирамиду, кроме правоохранительных органов, еще можно обратиться в Банк России и в помогающие жертвам пирамид общественные организации.
    • Если Интернет-аферисты получили деньги посредством ЭПС, то сначала нужно обратиться в их службу поддержки, чтобы заблокировать кошелек мошенника и узнать его личные данные, которые потребуются при подаче иска в суд.

    Что указывать в заявлении?

    Заявление пишется в свободном стиле в печатном виде или от руки и должно содержать:

    1. ФИО начальника отдела полиции и наименование отделения.
    2. ФИО, адрес и номер телефона потерпевшего.
    3. Заголовок «Заявление по факту мошенничества».
    4. Описание обстоятельств правонарушения с указанием даты, времени и места происшествия, известной информации о мошеннике и его незаконных действиях.
    5. Просьбу о возбуждении уголовного дела и возврате похищенных средств.
    6. Подпись и дату.
    • Скачать бланк заявления в полицию о мошенничестве
    • Скачать образец заявления в полицию о мошенничестве

    Судебное урегулирование

    Если с правонарушителем не удалось договориться в досудебном порядке, то при наличии доказательств факта обманных манипуляций конкретного правонарушителя, повлекших материальные потери потерпевшего, и обоснования вины преступника, следует подать исковое заявление в судебные органы. С этой целью пишется заявление с:

    • указанием наименования суда;
    • указанием личных и контактных данных заявителя;
    • подробным описанием произошедшего прецедента;
    • подтвержденными документами;
    • квитанцией об оплате госпошлины, размер которой может в зависимости от величины иска варьировать от 400 руб. до 60 тыс. руб.;
    • прошением истребовать сумму ущерба и неустойку с мошенника;
    • подписью и датой.

    Что можно использовать в качестве доказательств?

    К заявлению должны быть приложены:

    1. договоры;
    2. выписка по банковскому счету;
    3. приходный кассовый ордер, другие документы, подтверждающие факт оплаты;
    4. аудио-, фото- и видеоматериалы;
    5. рекламные листовки;
    6. свидетельские показания очевидцев с их личными данными.

    И хотя не изжили себя старые способы мошенничества, неуклонно растет число преступных схем, связанных с применением телекоммуникационных сетей. Чаще всего их пользователи сами виноваты в своих материальных потерях, так как проявили чрезмерную доверчивость, игнорирование опасности, незнание мер защиты. Поэтому важно располагать максимальной информацией по возможным видам мошенничества и способам его предотвращения.

    Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

    Брокеры БО, дающие бонусы за открытие счета:
    • БИНАРИУМ
      БИНАРИУМ

      № 1 в рейтинге! Гарантия честности, высокий доход! Хороший выбор для начинающих. Бонус за регистрацию счета!

    • ФИНМАКС
      ФИНМАКС

      Разнообразные торговые инструменты для опытных трейдеров!

    Добавить комментарий